外汇110查询在境外市场平盘贵金属交易敞口而形成的外汇敞口邦度外汇处分局各省、自治区、直辖市分局、外汇处分部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各天下性中资银行，中海外汇贸易中央、银行间商场算帐所股份有限公司：

　　为进一步激动外汇商场发达，更好效劳商场主体处分外汇危险，现就相闭事项告诉如下：

　　（一）启发客户修立危险中性理念。接济企业处分好汇率危险，归纳思虑产物类型、客户分类和套期保值需求特性，为客户统治与其危险担当才气相合适和套期保值需求相相似的外汇衍生品营业，消重坐蓐谋划不确定性。预防启发客户效力“保值”而非“增值”为重心的汇率危险处分规定，聚焦主业、套保避险。

　　（二）对峙实需规定，根据“领略客户”、“领略营业”和“尽职审查”规定灵便展业。正在与客户竣工合约前，依照客户拟叙做群众币对外汇衍生品的根蒂贸易本质处境，有针对性地灵便利用客户身份识别、客户适合度评估、贸易布景考查、营业单子审核、客户声明或确认函等一种或众种措施确认所办营业是否切合实需规定。

　　（三）接连提拔下层机构外汇衍生品效劳才气。加强对中小微企业的汇率危险处分效劳，强化面向企业的外汇策略传导，供给灵巧化和专业化的套期保值效劳，填塞反响企业对下层外汇效劳的需求。

　　（一）对客户外汇商场新增群众币对外汇平淡美式期权、亚式期权及其组合产物。已具备对客户期权营业资历的金融机构，可自行发展上述新产物营业。

　　本告诉所称平淡美式期权，是指期权买方可能正在到期日或到期日之前任何一天或到期日前商定的时段行权的准绳期权。亚式期权，是指期权结算价或行权价取决于有用期内某一段时分考查值的均匀值，分为均匀代价期权和均匀践诺代价期权。

　　（二）金融机构为客户统治群众币对外汇衍生品营业，可依照客户外汇危险处分的本质需求，灵便采用反向平仓、全额或差额结算等贸易机制。用于确定结算金额应用的参考价应是境内实正在、有用的商场汇率。

　　对付群众币对外汇衍生品项下的损益、期权费，境内客户应以群众币结算，境外客户可能采用群众币或外币结算，但不得将损益、期权费辨别按本外币结算。

　　（三）金融机构基于实需规定为客户统治外币对衍生品营业，反向平仓、差额结算发作的损益，可为客户统治相应的结售汇。金融机构不得协助客户发展规避外汇处分轨则的外币对衍生品营业。

　　（四）金融机构与客户发展近远端群众币金额一样、外币金额差异的群众币外汇掉期发作的外汇敞口，可能纳入结售汇归纳头寸联合处分。

　　三、接济中海外汇贸易中央和银行间商场算帐所股份有限公司提拔外汇商场效劳程度

　　（一）银行间外汇商场新增群众币对外汇平淡美式期权、亚式期权及其组合产物，中海外汇贸易中央和银行间商场算帐所股份有限公司（以下简称上海算帐所）应做好技艺接济和商场效劳。

　　（二）中海外汇贸易中央可依照商场需求扩充银行间群众币对外汇衍生品的币种掩盖范畴，上海算帐所可依照商场需求拓展群众币外汇主旨敌手算帐营业的克日和币种掩盖范畴。

　　（三）接济中海外汇贸易中央圆满银企效劳平台，实行企业电子化众银行询价、贸易和全流程处分，消重企业贸易本钱，容易企业外汇贸易和危险处分。

　　具备资历银行可向团结银行供给相应产物资历的群众币对外汇团结衍生品营业效劳，蕴涵团结远期结售汇、团结外汇掉期、团结货泉掉期。切合《银行团结统治群众币对外汇衍生品营业细则》（睹附件）请求的团结银行可按轨则发展团结群众币对外汇衍生品营业。

　　前款所称具备资历银行指具备相应衍坐蓐品资历的银行间外汇商场做市商（蕴涵考试做市机构）及其分支机构。团结银行指境内不具备谋划群众币对外汇衍生品营业资历的银行及其分支机构。

　　（一）银行本钱金（营运资金）本外币转换，切合下列景遇的，银行可自行审核并留存相闭实正在性材料后统治，但应提前20日书面见告所正在地外汇局分局：

　　1.切合《银行统治结售汇营业处分门径实行细则》（汇发〔2014〕53号）第二十五条第（一）款请求，本条第（二）款轨则的策略性注资景遇除外。

　　（二）银行因策略性注资布景发作的本钱金（营运资金）本外币转换，仍根据《银行统治结售汇营业处分门径实行细则》（汇发〔2014〕53号）统治。

　　（三）银行正在境内统治以群众币计价的即期贵金属（蕴涵但不限于黄金、白银、铂金）交易营业，以及正在上海黄金贸易所从事的黄金和白银现货延期交收营业，正在境外商场平盘贵金属贸易敞口而造成的外汇敞口，可自行统治本身结售汇贸易平盘。

　　（四）银行本身项下的黄金进口、利润、本钱金（营运资金，不含策略性注资）、直接投资等造成的外汇敞口，可根据实需规定统治群众币对外汇衍生品营业举办套期保值，并应自行留存相闭实正在性或接济性资料。银行本身项下衍生品贸易视同对客衍生品贸易纳入银行结售汇统计。

　　六、本告诉自觉布之日起实行。《邦度外汇处分局闭于团结统治远期结售汇营业相闭题目的告诉》（汇发〔2010〕62号）、《邦度外汇处分局闭于银行贵金属营业汇率敞口外汇处分相闭题目的告诉》（汇发〔2012〕8号）和《邦度外汇处分局闭于圆满远期结售汇营业相闭外汇处分题目的告诉》（汇发〔2018〕3号）同时废止。此前轨则与本告诉不相似的，以本告诉为准。

　　邦度外汇处分局各分局、外汇处分部接到本告诉后，应登时转发辖内中央支局、支局以及辖内相闭金融机构。