外汇个人开户必须在预订界面告知机构与客户责任邦度外汇治理局各省、自治区、直辖市分局、外汇治理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：

　　为进步境内个别本外币兑换办事水准，鞭策和标准个别本外币兑换特许生意（以下简称特许生意）展开，现就个别本外币兑换特许生意规划机构（以下简称特许机构）通过互联网统治兑换生意相合题目通告如下：

　　一、本通告所称“通过互联网统治兑换生意”是指境内个别通过互联网、转移终端等电子渠道向特许机构预订外币现钞或电子游览支票，竣事订单支拨，并通过特许机构开业网点或其他切合规章的网点提取外币现钞或电子游览支票的生意。

　　三、拟通过互联网统治兑换生意的特许机构，应正在兴办生意前，由特许机构总部以书面和电子邮件办法，向所正在地邦度外汇治理局各省、自治区、直辖市分局、外汇治理部（以下简称外汇分局）挂号。挂号质料包罗：

　　（一）通过互联网统治个别本外币兑换生意的生意流程、职员岗亭职责、预订体例分析、备付金治理轨制、客户音信查对操作分析及反洗钱轨制等。

　　（三）与银行、第三方支拨机构等签定的支拨算帐订定文本，与合营机构签定的合营订定文本，与客户签定的兑换订定文本等。

　　四、外汇分局应采纳适合办法对辖内特许机构的挂号质料举行核实，20个就业日内无贰言的，特许机构可自行通过互联网统治兑换生意。

　　（一）可通过自营网站、合营机构网站或转移终端等渠道向客户供给预订办事。个中，通过自营网站以外渠道供给预订办事的，必需正在预订界面示知机构与客户负担，并明晰兑换办事由特许机构供给。

　　（二）特许机构可按照自己本质状况向客户供给合规的网上支拨渠道（如银行借记卡网银、第三方支拨等），并正在客户竣事订单支拨后及时录入个别外汇监测体例。

　　（三）特许机构通过互联网统治个别本外币兑换生意，不得打破特许生意备付金、兑换额度的干系治理规章。

　　（四）特许机构应端庄审核客户身份，确保预订人与提取人的身份一概，并正在提取枢纽留存个别身份证件的复印件或通过电子摄像留存个别身份证相应音信。

　　（五）特许机构总部应将通过互联网统治的个别本外币兑换生意纳入现行的特许生意统计报外，同时零丁统计该项生意的整个状况。

　　六、外币现钞（含游览支票）的提取网点准则上应为特许机构自己的网点。获准正在宇宙限度内规划特许生意的特许机构，可自行正在宇宙限度内设立提取网点；获准正在简单外汇分局辖内规划特许生意的特许机构，可自行正在规划限度内设立提取网点，但不得跨外汇分局设立线下提取网点。

　　如需新增其他类型网点（限于银行网点、其他特许机构网点、本机构下设的外币代兑点），所增网点须具备保险现钞和游览支票资金安闲及录像监控装备等要求，并由特许机构总部持以下质料向所正在地外汇分局挂号，20个就业日外里汇分局无贰言的，新增网点可自行展开生意：

　　（一）提取网点的状况分析和干系天性的证据文献（如金融机构许可证、外币代兑点网点确认函、个别本外币兑换特许生意许可证）。

　　（二）知足统治提取生意干系装备方法的证据质料，包罗但不限于生意监控录像、现金保管柜等。

　　七、外汇分局应增强对辖内特许机构的过后囚系，实时防备和解决特许机构的违约危急、合规危急，着重消费者权柄回护，并正在平居囚系中合切涉及客户确凿性、资金安闲性等方面治理办法的实践状况，有用驾御危急。如遇分外状况，应实时解决并向邦度外汇治理局讲演。

　　八、本通告自印发之日起实践。以前相合规章与本通告相抵触的，按本通告规章实践。各外汇分局接到本通告后，应顿时转发辖内中央支局、支局以及辖内特许机构。